Бележки по съдържанието
Онлайн хазартната индустрия е строго регулирана, със строги разпоредби за борба с прането на пари и KYC (Know Your Customer – Познай своя клиент), проверка на възрастта и специфични за игрите известия. Тези разпоредби изискват засилен контрол върху всички продукти и канали.
Поведенческият анализ за профилиране на играчи е свързан с рискове, предвидени в GDPR, и изисква прецизно управление на поверителността и ограничаване на целите на обработка на предоставените данни, за да се предотврати незаконна обработка. Tarasun също така спешно внедрява система за самоизключване и редовно анализира подадените самоизключения в националните регистри.
Отговорност
В Европа операторите на онлайн хазарт трябва да спазват строги стандарти за отчетност. Тези стандарти гарантират защита на инвеститорите от измамни дейности и насърчават отговорната игра. Компаниите за онлайн хазарт също трябва да защитават данните си от хакери и други престъпници, които се опитват да откраднат уязвима информация. Те често внедряват процедури за управление на сигурността, сертифицирани по ISO/IEC 27001:2013, които обхващат всички аспекти, от мрежовата сигурност и контрола на достъпа до операциите по архивиране и специфичните за доставчиците рискове.
В Европа регулаторните органи често лицензират доставчиците на услуги за карти, но не ги забраняват. Този тип лицензионен модел въвежда допълнителен контрол на пазара, като по този начин елиминира конкуренцията. Лицензиращите органи, включително Малтийския орган по хазарта, се фокусират върху управлението и текущия одит, докато алтернативни регулаторни органи, като например Гибралтарския орган по хазарта, лицензират по-малко оператори и налагат по-строги разпоредби.
Повечето европейски страни налагат лицензионни изисквания за броя на наличните сайтове, ограничения на супер хот 40 сървърите и ограничения за данните на лицензирани оператори. Освен това има закони, изискващи от операторите да предоставят на потребителите информация за използването на личните им данни и правото на поверителност.
Освен това, европейските интерактивни хазартни къщи трябва да позволят на играчите да избират механизми за доброволно самоизключване. На тези организации трябва да бъде забранено да проверяват базите данни за клиенти на Alpari спрямо държавните регистри за самоизключване и да премахват несъществени ангажименти, докато нарушителят не бъде премахнат от списъка. Те също така трябва да въведат възрастови ограничения и да наложат ограничения за площадките за кея или времеви ограничения за банерите, както е определено от местните разпоредби.
Етични задължения
Въпреки че интерактивният хазарт е огромен бизнес, той е свързан и със значителни етични задължения. Спазването на регулаторните изисквания, насоките за отговорно хазартно поведение и силният фокус върху поверителността и защитата на инвеститорите са от решаващо значение за тази индустрия. Освен това, операторите са длъжни да внедрят надеждни, основани на риска процедури за борба с изпирането на пари (AML), за да отговарят на строгите стандарти за отчетност. Това включва провеждане на пълна проверка на клиента (CDD) и предвиждане на нежелана дейност. Системите за AML трябва да откриват червени флагове, включително увеличени залози, бързи тегления или нелогични процеси за депозиране на сметки. Тези системи трябва да бъдат интегрирани с публично достъпни механизми за самоизключване и все по-често наблюдавани за съответствие с регулаторните изисквания.
Европейският съюз е силно повлиян от широк набор от разпоредби, регулиращи предоставянето и продажбата на интерактивни хазартни услуги. В зависимост от вида на предлаганите услуги, тези разпоредби обхващат сходни теми, включително обозначаването на онлайн хазартни услуги, управлението на тези дейности и защитата на тези услуги. Понякога прехвърлянето или продажбата на онлайн хазартни услуги в държава членка на ЕС без лиценз се счита за незаконно.
Без лицензиране, операторите са изправени пред редица значителни алтернативни задължения, които трябва да изпълняват, за да запазят своята почтеност и репутация. По-конкретно, в Ню Йорк, операторите трябва да удържат 24% федерален данък върху печалбите, както и да облагат с данък приходите от залози за авиоспорт. Тези допълнителни данъчни гаранции подчертават важността на внимателното финансово планиране за операторите, които се стремят да увеличат максимално рентабилността си.
Вяра на регулаторните организации
След получаване на лиценз за хазарт, игралното заведение е задължено да спазва всички съответни закони и разпоредби. Това включва гарантиране, че използваната реклама отговаря на ограниченията за реклама и предотвратяване на използването ѝ от непълнолетни или лица, които доброволно са се оттеглили от инвестиционното си портфолио. Това включва и автоматично проникване на софтуерния код за съответната игра, включително обучение на персонала и пътувания за повишаване на осведомеността на обществеността относно безопасното изпълнение. Тези програми повишават удовлетвореността на операторите, елиминирайки текущите разходи, свързани с осигуряването на съответствие и реагирането на правни предизвикателства.
Също така е изключително важно игралните къщи да спазват строги стандарти за сигурност на данните. Това включва осигуряване на изрично съгласие на играчите относно декриптирането на личните данни и яснота относно начина, по който те се използват. Те трябва да са готови да реагират бързо и ефективно на загуба на данни и редовно да провеждат тестове за проникване, за да идентифицират евентуални уязвимости в своите системи.
Нарастващото приемане на интерактивния хазарт от европейските страни доведе до създаването на „хазартни центрове“, които привличат глобални оператори. Това възпрепятства развитието на трансгранични бизнес модели и усложнява апетита за ефективно сътрудничество между регулаторните органи. По-конкретно, наложително е операторите на хазартни игри, техните доставчици на софтуер и техните собствени изпълнители да спазват разпоредбите за борба с изпирането на пари (AML). Това включва заобикаляне на строгите AML проверки и спазване на строги изисквания за отчетност, KYC процедури и регистриране на транзакции.
Заслужена и безцветна дейност
Автоматизираното регулиране на интерактивните игрални зали гарантира спазването на етичните стандарти, предотвратявайки експлоатацията и несправедливото отношение към играчите. Тези разпоредби също така спомагат за изграждането на доверие и прозрачност в индустрията. Регулаторите провеждат проверки на игралните системи в затворен цикъл и разследват сигнали за нелоялни практики. Те също така действат като арбитри между казиното и играчите за разрешаване на спорове. Освен това, регулираните оператори са длъжни да показват информация за отговорния хазарт на своите уебсайтове, както и връзки към услуги за поддръжка на хора с проблеми с хазартната зависимост.
Друго изискване е предотвратяването на прането на пари, което може да се случи, когато играчите отворят казино, за да финансират незаконни дейности. Лицензираните онлайн казина трябва да имат надеждни програми за борба с прането на пари (AML), които идентифицират подозрителни транзакции и непрекъснато наблюдават активността на играчите. Освен това, те трябва да имат надеждни програми за проверка на лицето, за да защитават непълнолетните. Това включва автоматизирани устройства за проверка на възрастта, които проверяват самоличността на играча, и селфи, за да се определи дали е навършил законната възраст за участие в хазарт.
Някога правилата изискваха от казината да бъдат прозрачни относно начина, по който се обработват плащанията, и да гарантират точна информация за това как се предоставят личните данни. Това е важно, защото позволява на играчите да предоставят информирани отговори за своето игрово преживяване в казиното. Освен това, тези правила помагат за предотвратяване на неоправданото споделяне на лична информация с други, което може да доведе до сериозни последици за играча.